中小微企业需要注意的十大法律风险【最新版】

中小微企业需要注意的十大法律风险

谈到法律就关乎着风险，社会上因某些小小忽视而造成

巨大损失的例子可谓是比比皆是，对于大企业来说可能不会

造成无法挽回的局面，但对于中小企业来说也许这样的法律

风险就足以致企业于死地，因此法律风险对于大小企业来说

都是需要注意的。

1中小微企业老板不清楚自己公司的性质跟个人财产有

什么关系。

1、实际上是合伙企业，投资人却误以为设立和经营的

是公司。导致合伙人之间对权利认知错位，合伙人不知道自

己要对企业对外承担无限责任，也就是会追索到自己的个人

财产。

2、自以为设立和经营的是有限公司，实际上是个人独

资企业。“夫妻公司”“父子公司”以及新公司法实施后的

“一人公司”是实践中常见的中小企业组织形式。投资人误

以为“公司是我的，公司的财产也就是我的”，经营中将公

司财产与家庭或个人财产混为一体，结果对外发生纠纷的时

候可能招致公司人格的丧失，失去“有限责任”的保护，比

如一人有限责任公司的股东如果不能证明公司财产独立于

股东自己财产的，应当对公司债务承担连带责任，仍旧会追

索到股东的个人的财产。

2公司注册资本存在瑕疵

公司设立时，为了体现“实力”，有些企业家往往希望

放大注册资本，可因为资金不足或考虑公司业务一时不需要

那么多资金，于是虚报注册资本。虽然现在公司注册不再需

要验资，但在公司清算或面临债务的时候，股东依然要以公

司的注册资本来承担责任。所面临的法律风险可能是:填补出

资、公司人格否定、构成犯罪等等。

3公司老板未仔细看过自己公司的章程

公司章程是公司的“宪法”，公司设立时就应在公司章

程中明确设计好未来公司的治理结构。很多企业往往不重视

公司章程设计，不重视公司治理结构，经营中往往出现小股

东权益得不到保护，或者大股东良好的公司管理意图得不到

贯彻，甚至陷入公司僵局等。具体而言比如公司股东股权转

让、对外担保等重要决议无法通过股东会或董事会，导致无

法实施等。

4公司对外融资，老板和股东不知道融资中的陷阱

企业经营中出现资金不足，是多数企业都会遇到的情

形，常见的融资方式由银行借贷、民间借贷、股东追加投资、

吸收新股东增资扩股、引进战略投资者、发行公司债券、上

市融资(IPO或增发股票)等等。

不同的融资方式还存在不同的法律风险，一次融资在不

同环节有不同法律风险。比如银行借贷，可能陷入“高利转

贷”、“违法发放贷款”、“贷款”及其他金融的

法律风险黑洞;民间借贷，可能遭遇“非法吸收公众存款”、

“集资”、“票据”或其他金融凭证等等法律

风险。企业要做大做强免不了各种形式的融资或资本运作，

在融资项目管理中注入法律风险管理的理念，对于法律风险

的防范起着至关重要的作用。

5人力资源流失带走公司资源和商业秘密

通常企业为了节约成本、缩短培养过程、迅速抢上新项

目等，常常采用“挖墙脚”的方法引进高级人才，并直接利

用这些人从原东家带来的技术资料、客户信息等等，这就可

能遭遇被挖企业的索赔，或遭致被挖企业的商业秘密、专利

等侵权指控。反过来，辛辛苦苦或花大代价培养的人才无端

流失，被挖墙脚，企业却不能得到应有的补偿，也是中小企

业企业常遇到的风险。

6老板们忽略公司在市场交易中的法律风险

企业的发展靠的是不断发生的市场交易行为，不同的市

场交易行为，需要确立不同的合同关系，不同的合同关系可

能遭遇不同的法律陷阱。事实上，企业最常遇到的法律纠纷

就是合同纠纷。中小企业企业对于合同风险的意识相对来说

还是较强的。但企业交易行为管理，绝不仅限于合同书本身

的管理，一个合同关系既包含了作为主要权利义务界定标准

的合同书，还包含着从订约谈判开始，直到合约履行完毕，

乃至善后的持续过程。因此，交易行为的法律管理，实际上

是一种过程管理。

中小企业企业家还有一个与法律管理相矛盾的传统观

念，就是习惯于熟人圈子的交易，往往依赖个人信用关系进

行交易。这样就带来两大风险:一是可能“知人知面不知心”，

因为对人的认知错误，或者对方因情势变化而信用发生变

化，导致“君子协定”和朋友关系一同被践踏;二是因为没有

书面的对各自权利义务的具体约定，时间久了，双方对当初

的细节问题产生误会，各自认知不同、理解不同，两个本来

交情很好的交易伙伴和事业盟友因此发生纠纷。

7老板忽视建立知识产权管理体系

国内绝大多数小微企业还没有认识到知识产权管理的

重要性，更谈不上从战略上进行规划，企业关注的仍是有形

资产的管理。

由于缺乏战略高度的规划，许多企业成果只申请了中国

专利而造成技术流失，专利申请后利用率很低，产业化、商

品化程度低。此外，还很容易导致陷入专利“陷井”与“雷

区”，侵犯了别人的专利权，不仅要支付高额赔偿，甚至导

致企业破产。深圳市某厂的产品属荷兰菲利浦公司在中国获

权的专利保护范围，被诉侵权，不但自行销毁了模具和侵权

产品，还要支付巨额赔款。

8公司存在产权不明晰所引发的法律风险

很多中小企业企业家和他的家族都有这样的观念:企业

是我的，所以企业的资产就是我的资产，我的资产也随时可

以作为企业的资产。这种观念是十分错误的。公司是具有法

人人格的，是独立的法律主体，拥有独立的财产权，公司有

限责任正是基于这样的前提。投资人乃至其家族的财产与公

司的财产一旦混同，公司的独立法人人格就难以获得法律认

可，公司就不再受有限责任保护，公司的风险就会蔓延到投

资人乃至其家族，成为家族的风险。导致公司垮家族就垮，

公司倒闭老板就跳楼。

9企业整合过程中存在的法律风险

我国中小企业企业在某个阶段曾经出现“多壳化经营”

的现象，一个投资人或一个家族设立很多个公司。起初是为

了多些操作平台，后来公司投资和经营业走向规范化，整合

分散的资源更有利于企业做强，很多企业也走上整合之路。

在企业整合的每个环节，都潜藏着法律风险。列举两个大的

方面:

1、股权结构调整。

企业整合中最重要的是股权结构的调整，股权结构意味

着企业的控制权和决策的有效性，也意味着公司高管的创业

动力。如果事先不进行法律方案的设计、规划和论证，过程

中不进行法律风险的管理和控制，出现“树虫”时不及时进

行风险的评估和化解，最终难免出现风险失控的境况。

2、资产整合

资产整合涉及权属界定、处分权限制、定价、交易、过

户、税费等多种法律关系，同样潜伏着各种法律风险。

10企业解散时可能遭遇的问题

企业作为一个主体，有独立人格，也有生老病死的问题，

企业设立取得营业执照就算“生”了，遭遇到的各种风险都

是“病”，经营期限届满就“老”了，经营不善破产倒闭或

投资人解散企业，企业就“死”了。人老死要办丧葬，企业

老死要做清算。

很多企业在企业老死的时候，却往往不做清算，将企业

资产搬回家完事。殊不知，法律风险的地雷就此埋下。

清算有严格的法律程序，必须依法进行，否则企业虽然

死了，而其阴魂依然未散。因为企业的生老病死整个生命过

程处处可能存在法律风险，所以国家财政部、证监会、审计

署、银监会、保监会等联合发布了《企业内部控制基本规范》，

要求上市公司执行，并鼓励大中型非上市企业执行;国务院国

有资产监督管理委员会印发了《中央企业全面风险管理指

引》，要求央企结合本企业实际执行。

中小企业多白手起家，经历了艰难的创业历程，更要思

考如何建立和规范企业的风险管理体系，加强企业的内部风

险控制。