银行分行法律事务工作要点

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银行分行法律事务工作要点

落实全省XXⅩⅩ年工作会议精神，紧紧围绕股改与发展两大主题，适应全市

XX经营战略、经营思路要求，坚持法律风险防范与化解并重的原则，以处理陈

年积案和提高胜诉案件执行率为突破口，以加大法律审查为着力点，构建支撑我

行各项业务健康快速发展的法律平台，不断提升法律服务层次和法律服务质量，

最大限度降低法律风险，有效维护XX合法权益，为提高全市XX业务发展能力

和竞争能力提供坚强的法律保障。

一、支持推进XX股改，完善相关法律工作。

积极配合做好设立股份公司前的各项基础法律事务工作，组织实施我行公司治

理方案。配合有关部门依法合规开展资产评估和法律尽职调查。协助有关部门做

好不良资产清收处置以及闲置固定资产、抵债资产、自办实体和股权投资等特殊

资产的清理处置工作。按照法律要求做好不良资产诉讼中的立案、审理、执行等

各项工作，确保诉讼程序合法，法律文书齐全。对于胜诉案件有执行能力的案件

要及时执结，对无执行能力的案件配合有关部门做好结案工作，并取得判决书或

终止执行的裁定书或债权凭证，为股改重组打下基础。抓紧开展规章制度的适应

性增补修订，密切关注股改过程中可能产生的法律风险与合规风险，努力为股改

提供优质高效的法律支持，推动我行股改顺利实施。

二、加强和完善转授权管理，增强各级行经营主动性。

适应省分行穿透式授权管理方式转变，加快推进我行经营战略转型，增强各行

经营主动性，继续做好基本转授权、特别转授权、转授权调整等日常工作，使省

分行、市分行的经营决策意图能及时、准确得到传达到每一个经营单位，在防范

和化解风险的基础上，促进业务拓展。ⅩⅩ年法律与合规管理部门将要在现有对

机构授权的基础上，研究完善对职能部门、直至岗位的授权，使授权、转授权覆

盖我行经营管理活动的各个方面和始终，成为加强合规管理的最基本、最重要的

手段之一。

三、创新法律服务手段，提高法律审查水平。

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防案胜于办案。法律审查是有效防范信贷业务出现法律风险的前置性措施，是

银行依法合规经营的重要环节，法律审查质量高低关系XX存亡。质量是银行的

生命线，业务既要发展，更要有效发展，法律与合规管理部门要进一步努力提高

法律审查效率与质量。各级行领导和有关业务部门要提高对法律审查重要性的认

识，对法律与合规管理部门提示的法律风险点要充分重视。法律审查人员要认真

贯彻执行总行《法律审查管理办法》、今年修订后即将出台的《信贷法律审查指

引》和新修订的《信贷新规则》，不断创新法律服务手段，正确处理好加快发展

与合规经营的关系，正确处理好法律滞后性与业务超前性的关系,正确处理好创

新与发展的关系,正确处理好法律审查和业务发展的关系；加强对新业务、新产

品开发过程中的前期调研和论证等法律审查工作，更好地为全行的业务发展提供

法律服务。

四、加强经济纠纷案件管理，有效维护XX合法权益。

在2006年全市XX经济纠纷案件件数和金额“双下降”，胜诉案件执行和清收

垫付诉讼费实现了“双上升”的大好形势下，ⅩⅩ年法律与合规部门仍要继续努

力，力争在“双下降”、“双上升”这个模式下工作有新的突破。尤其要借助股改

的契机，及时开展涉诉类不良贷款的清理工作，对于依法合规可以实现诉讼终结

的，要加大与审理法院的沟通与联系，加快案件的审理进度和执行力度。对于拟

诉案件，要以2006年新进帐不良贷款、有抵押物或有查封资产的不良贷款为重

点及时向有管辖权的法院提起诉讼，省分行初步确定所有的案件清理和新诉讼请

示报批授权在3月底完成，考虑到诉讼过程历时较长，原则上省分行在4月份后

不再审批诉讼新案。各行要抓紧诉讼进度，尽快取得诉讼效果，以切实提高不良

贷款货币清收成果。同时要加强LMS系统管理，确保经济纠纷案件数据真实准

确。各行要按《中国农业银行经济纠纷案件管理系统运行管理暂行办法》规定，

加强对LMS系统的运行管理，确保系统正常、安全运行，及时、准确、真实、

全面地录入案件信息数据，确保系统数据真实、可靠。

五、开展合规管理工作，提高合规管理水平。

今年法律事务部门将按上级行要求增加合规管理职能，认真按照银监会《商业

银行合规风险管理指引》的要求，深入推进合规风险管理，抓好合规风险管理制

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度、合规机制和合规文化建设。落实上级行即将制定出台的合规管理政策和程序，

健全合规管理组织架构，完善合规评价考核问责机制，探索合规风险识别与评估

的方法，提高合规管理工本文章共2页，当前在第1页下一页作的有

效性。着重抓好支行合规能力建设。贯彻执行上级行制定印发的《员工守则》和

《合规手册》，督促有关方面制定完善业务操作手册，以提高各级行特别是高管

人员的合规管理意识，减少经营风险和违规行为，从而促进业务稳健发展。持续

关注法律、规则、准则的最新发展，正确理解法律、规则、准则的规定及其精神，

准确把握法律、规则、准则对我行经营的影响，并

及时提出合理化建议。

六、加强合同文本管理，提高防范风险能力。

针对我行合同文本管理中存在的薄弱环节，各行要切实把提高合同文本管理列

为重要工作之一。一是要加强对合同文本的法律审查和合同审查员工作的培训、

指导。各支行应配备一名合同审查员，负责本行有关的合同签章前的规范性审查；

市分行各主要业务部门（包括公司业务部、农业信贷部、机构业务部、房地产业

务部、个人业务部等涉及合同文本管理、使用部门）应按省分行要求指定一名同

志负责与履行本部门职能有关的合同签章前的规范性审查。二是要加强对合同文

本使用情况的监督检查，落实报批制度和责任追究制度。特别是对去年合同文本

自查或抽查发现的合同使用中版本使用、编号、链接条款、签章等常见错误，要

进行彻底的查、纠、改。三是要加强对合同文本的制订、修订、废止、选用、填

写、签订、履行、变更、解除、归档等行为进行全程管理。四是要对仲裁、公证、

行政复议、行政许可、知识产权保护等非诉讼法律救济手段进行研究和探索，有

效防范行政处罚风险，充分体现法律效益。

七、做好“五五”普法工作，提高员工法律素质。

新法律法规要在业务部门举办的各类培训班上宣讲，同时充分利用经管网等载

体及时补充、更新新的法律法规，刊发调研文章，解答法律咨询，使与我行经营

管理密切相关的法律法规能及时得到普及，员工的法律知识能不断增长。ⅩⅩ年

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普法宣传工作要提高针对性，突出《物权法》和合规操作两个重点，继续做好《公

司法》、新《破产法》等新法律法规的培训，创新普法形式，坚持法律与业务的

融合，努力提高普法工作的实效。

八、加强法律事务队伍建设，确保全年工作任务完成。

各行要重视XX企业自身的法律事务队伍建设，充实法律事务人员，至少指定

一名人员专（兼）职法律事务；法律与合规管理部门也将进一步建立健全本部门

职业道德和执业纪律规范；法务人员要加强自身政治思想理论、新法律法规、银

行业务等知识学习，努力成为复合型人才；加大专业培训力度，进一步完善法务

人员的知识结构，提高工作技能；加强法务人员职业道德建设，法务人员在处理

审查、诉讼、谈判、签约等事务时，始终将维护农业银行权益摆在首位，依法照

章办事，防范道德风险，坚持正直、奉公、廉洁、自律的职业理念，塑造崇尚法

律、爱岗敬业、求真务实、勤奋工作的形象，增强服务意识，提高工作效率，创

新工作方法，培养形成严谨、务实、高效的工作作风；加强新业务、新产品法律

问题的调查研究，提出前瞻性法律意见，供领导决策参考，为我行金融产品的准

入和发展提供坚强有力的法律支持。

参考文献

1、《党的众路线教育实践活动学习文件选编》（中央党的众路线教育实践

活动领导小组办公室）

2、《论众路线——重要论述摘编》（中央文献出版社党建读物出版社）

3、《厉行节约反对浪费——重要论述摘编》（中央文献出版社）

4、《众路线教育时间活动党员干部读本》（国家行政学院出版社）

5、《上海讲话实录》（人民出版社）

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