2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷429

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.（）是查处基金违法案件的基础。

A．调查取证

B．日常检查

C．限制交易

D．行政处罚

答案：A

解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是

查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

2.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事证

券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．QDII基金

B．LOF

C．ETF

D．ETF联接基金

答案：A

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事

证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与

国际市场投资提供了便利。

的特点不包括（）。

A．实物申购赎回

B．二级市场的交易无涨跌的限制

C．一级市场与二级市场并存的交易制度

D．被动操作的指数型基金

答案：B

解析：ETF具有三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购、

赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

4.担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。

A．审批制

B．登记制

C．注册制

D．核准制

答案：B

解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限

制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行

登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即

可。

5.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在

公开信息的基础上（）。

A．“卖者自慎”

B．“买者自担”

C．“卖者自担”

D．“买者自慎”

答案：D

解析：强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买

者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明

度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和

防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

6.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为

客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业

务属于银行的（）。

A．资产业务

B．负债业务

C．表外业务

D．代理业务

答案：C

解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》

对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账

户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富

管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监

管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会

（SEC）注册的投资公司。

7.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A．基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和

程序

B．基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制

度和程序

C．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险

不匹配

D．中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：D

解析：D项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检

查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处

理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售

机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况

进行自律管理。

8.基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A．代表基金份额10%以上的基金份额持有人

B．基金托管人

C．基金审计机构

D．基金管理人

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召

集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定

召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的

基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份

额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代

表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监

会备案。

9.我国境内投资者不包括（）。

A．中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B．注册在境内的法人

C．虽居住在但未获得所在国家或者地区永久居留签证的中

国公民

D．境内公民

答案：A

解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的

规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在但未获得所在

国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。投

资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台

湾地区的法人、自然人。

10.我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为

______元。（）

A．0.1%，3

B．0.3%，3

C．0.1%，5

D．0.5%，5

答案：D

解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不

得高于成交金额的0.5%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券

公司向投资者收取。

11.下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A．岗位责任

B．信息技术管理

C．资料档案管理

D．内控措施

答案：A

解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、

部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容；D项

属于内控大纲的内容。

12.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是

（）。

A．应当及时告知公司总经理和相关业务负责人

B．应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实

C．基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察

长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

D．直接参与实施整改措施

答案：D

解析：除ABC三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处

理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

13.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是

（）。

A．直销方式仅销售一家基金公司的产品

B．代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C．代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D．代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案：C

解析：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售

队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销

售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程

度较直销团队低一些。

14.从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证

筹集起来的（）。

A．信托资产

B．债务资产

C．法人资本

D．借贷资产

答案：A

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基

金份额就成为基金的受益人。

15.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订

立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

A．基金托管人

B．基金份额持有人

C．基金销售人

D．监管机构

答案：A

解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目

的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、

信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的

安全，保护基金份额持有人的合法权益。

16.下列关于股票基金、债券基金、货币市场基金的申购和赎回原

则，说法不正确的是（）。

A．未知价交易原则

B．确定价原则

C．金额申购、份额赎回原则

D．份额申购、金额赎回原则

答案：D

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括：①未知价交易原

则；②金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则包

括：①确定价原则；②金额申购、份额赎回原则。

17.（）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。

A．基金份额持有人大会

B．股东大会

C．董事会

D．基金托管人

答案：A

解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职

权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的

重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管

人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约

定的其他职权。

18.关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A．基金不具有独立法人地位

B．基金股东大会是基金的最高权力机构

C．基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D．基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

答案：A

解析：A项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公

司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股

东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

19.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A．投资人利益优先

B．公司利益优先

C．投资人收益－风险匹配

D．公司收益－风险匹配

答案：A

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险

承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人

利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机

构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

20.基金管理公司在设立子公司时应遵循的原则不包括（）。

A．专业化

B．差异化

C．合理化

D．特化

答案：C

解析：基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自

身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公

募基金为主业，以专业化、特化、差异化为原则，避免母子公司同

业竞争，盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。

21.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础

收取。

A．净认购金额

B．认购份额

C．认购金额

D．净认购份额

答案：A

解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进

行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础

收取。

22.一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以

（）为基准计算的。

A．基金份额净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格

答案：A

解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎

回原则之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券

基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、

赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计

算。

23.（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A．基金募集已申请注册

B．由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

C．在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

D．对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额的发售，由基金管

理人或者其委托的基金销售机构办理。

24.下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A．证券投资基金业协会

B．证监会及其派出机构

C．基金托管人

D．证券交易所

答案：C

解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体

及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业

实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并

对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息

披露义务人。

25.下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是

（）。

A．《证券投资基金管理公司管理办法》

B．《公开募集证券投资基金运作管理办法》

C．《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D．《证券投资基金销售管理办法》

答案：C

解析：《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监

管中的自律规则。

26.（）针对直接关系型体。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．电话约访法

答案：A

解析：缘故法针对直接关系型体，就是利用营销人员个人的生活与

工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些体主要包括营销人

员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用

缘故法寻客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

27.2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是

（）。

A．上证180ETF

B．上证50ETF

C．深证100ETF

D．上证红利ETF

答案：B

解析：我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

28.关于职业道德的特征，说法错误的是（）。

A．具有特殊性

B．具有抽象性

C．具有规范性

D．具有继承性

答案：B

解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关

系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所

不同，但其作为行为规范，具有具体性。

29.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时

间。

A．1

B．2

C．3

D．4

答案：B

解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统

转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统（开放式基

金登记结算系统），自T＋2日开始，投资者可以在转入方代销机构或

基金管理人处申报赎回基金份额。

30.（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

A．电话服务中心

B．自动传真

C．

D．短信通知

答案：D

解析：自动传真、特别适合用于传递行文较长的信息资料、

定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

31.合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架

构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务

部门、内部审计部门等。

A．基金公司

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金销售部门

答案：B

解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织

架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业

务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金

管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的

关键性原则。

32.蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。

A．波动大

B．业绩有望加速增长

C．高质量

D．高分红

答案：C

解析：根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、

防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量

公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。

33.关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的

是（）。

A．可以评价基金经理的管理水平

B．及时了解基金投资的所有具体品种

C．可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D．判断基金的风险状况

答案：B

解析：在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和

风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，

了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值

得继续持有。

34.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A．风险投资基金

B．证券投资基金

C．另类投资基金

D．对冲基金

答案：D

解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充

分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投

资模式。

35.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。

A．为客户提供投资咨询建议

B．向客户普及基金相关法律知识

C．协助客户完成风险承受能力测试

D．协助客户办理资料变更业务

答案：B

解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受

的服务，主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测

试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客

户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前

服务。

36.中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实

行注册管理。

A．基金投资顾问机构

B．基金评价机构

C．基金估值核算机构

D．基金信息技术系统服务机构

答案：C

解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值

核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基

金信息技术系统服务机构实行备案管理。

37.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金投资者

D．证监会

答案：B

解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保

管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

38.以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（）。

A．采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者

的申购

B．基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化

为出发点

C．可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申

购时买入的证券

D．必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成

分证券

答案：B

解析：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原

则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披

露。

39.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A．2003年7月14日

B．2005年1月1日

C．2002年8月1日

D．2004年6月1日

答案：D

解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通

过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，

基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日通过了修订后

的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。

40.关于道德的说法中，正确的是（）。

A．纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B．道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C．道德是处理人与人之间、人与社会之间关系的行为规范

D．职业道德属于基本道德规范

答案：C

解析：A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而

不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定

社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德

规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。

基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单

中公告。

A．T日

B．T＋1日

C．T＋2日

D．T－1日

答案：B

解析：ETF基金T日现金差额在T＋1日的申购清单和赎回清单中公告。

T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T＋1日公告的T日现金差额

进行资金的清算交收。

42.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A．没有投资风险

B．只适合长期投资

C．只适合短期投资

D．既适合短期投资，也适合长期投资

答案：C

解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是

厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和

现金管理的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但货币市场基金

的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

43.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是

（）。

A．向投资人做出保证最低收益的承诺

B．向投资人做出投资不受损失的承诺

C．妥善保管交易数据

D．交易结束后损毁交易数据

答案：C

解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低

收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易

数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

44.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是

（）。

A．是否具有股权性

B．基金成立是否规定了最低规模

C．是否被监管部门严格监督

D．基金规模是否固定

答案：D

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份

额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎

回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额

可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作

方式。

45.（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定

应该如何管理风险奠定基础。

A．事项识别

B．风险评估

C．风险应对

D．控制活动

答案：B

解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定

应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采

用定性和定量相结合的方法。

46.基金投资的有价证券不包括（）。

A．股票

B．货币

C．艺术品

D．金融衍生工具

答案：C

解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公

开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺

术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

47.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转

换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A．创业投资基金

B．天使基金

C．信托投资基金

D．股票基金

答案：A

解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依

法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。基

金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管

理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自

律，并提供差异化会员服务。

48.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对

应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可

得到的赎回金额为（）元。

A．10347.5

B．10227.5

C．10497.5

D．10447.5

答案：D

解析：赎回金额＝赎回总额－赎回费用；赎回总额＝赎回数量×赎回日

基金份额净值；赎回费用＝赎回总额×赎回费率。本题中，赎回总额＝

10000×1.05＝10500（元），赎回费用＝10500×0.5%＝52.5（元），

赎回金额＝10500－52.5＝10447.5（元）。

的场内申购对价不包括（）。

A．现金替代

B．现金差额

C．组合证券

D．组合外证券

答案：D

解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金

替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回

对价均为现金。

50.下列说法中，不正确的是（）。

A．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

B．QDII基金份额只能用人民币认购

C．目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

D．分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业

网点进行场外认购

答案：B

解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或

其他外汇货币为计价货币认购。

51.下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。

A．A类、B类份额分级，资产合并运作

B．基金份额不可以在交易所上市交易

C．内含衍生工具与杠杆特性

D．多种收益实现方式、投资策略丰富

答案：B

解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：

①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产

合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆

特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。

52.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）

年以上与其所任职务相关的工作经历。

A．1

B．2

C．3

D．5

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高

级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以

上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业

资格。

53.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

D．代表客户履行职责的行为

答案：D

解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行

为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述

或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任

何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④

参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履

行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

54.以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（

A．可以在场内市场进行申购赎回

B．可以在场外市场进行申购赎回

C．不可以转托管

）

D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新

答案：C

解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、

赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申

购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，

具有转托管机制。

55.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基

金资产。

A．发起人协议

B．公司章程

C．基金托管协议

D．基金合同

答案：D

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是

按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的

基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能

由依法设立的基金管理公司担任。

56.关于股票基金，下列说法不正确的有（）。

A．股票基金是各国广泛采用的基金类型

B．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股

票的为股票基金

C．根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股

票的为股票基金

D．主要投资于股票

答案：B

解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类

基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股

票的为股票基金。

57.下列基金类型中投资风险最低的是（）。

A．指数基金

B．债券基金

C．股票基金

D．货币市场基金

答案：D

解析：D项，与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动

性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者

进行短期投资和现金管理的理想工具。

58.我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款

账户。

A．T

B．T＋1

C．T＋2

D．T＋3

答案：C

解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行

存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。