基金从业资格考试基金法律法规自测题

基金从业资格考试：基金法律法规自测题

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基金从业资格考试：基金法律法规职业道德与业务规范单选题，每题

1分。

1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销

人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.基金投资人承担的义务不包括()。

A.缴纳基金认购款项与规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

第1页

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金与其他基金投资人合法权益的活动

4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围

是()周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一

就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

6.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根

据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖

给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

第2页

7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信

息，保存期限不得少于()年。

A.3

B.5

C.10

D.20

8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10

年的，应当登载()。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布

日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是

()。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎

回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

10.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。

第3页

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩与基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

基金从业资格考试：基金法律法规自测题单选题答案与解析

1.【答案】D(JP130)

【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产

品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续

性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体

现4Ps理论的服务性。

2.【答案】C(JP128)

【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务

关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存15年。

3.【答案】B(JP121)

【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体

包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项与规定费用;承担基金亏损或终止

的有限责任;不从事任何有损基金与其他基金投资人合法权益的活动;在封

闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基

金投资者必须遵守法律、法规的有关规定与基金契约规定的其他义务。

4.【答案】D(JP122)

【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年

龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁

的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。

第4页

5.【答案】A(JP124)

【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问

题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、

对投资资金流动性和安全性的要求等。

6.【答案】A(JP149)

【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的

过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，

把合适的产品卖给合适的基金投资人。

7.【答案】D(JP154)

【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子

化信息，保存期限不得少于20年。

8.【答案】D(JP143)

【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上

但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

9.【答案】B(JP139)

【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。

10.【答案】D(JP150)

【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募

说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和

持仓比例。(3)基金的过往业绩与基金净值的历史波动程度。(4)基金成立

以来有无违规行为发生。

基金从业资格考试：基金法律法规职业道德与业务规范单选题，每题

1分。

第5页

1.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资

于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

2.目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

3.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

4.货币市场基金以()为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

第6页

D.金融衍生工具

5.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。

I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金

Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金

Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金

A.I、Ⅱ

B.B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易

所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

基金

7.()通常又被称为交易所交易基金。

第7页

8.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是()。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

9.按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

10.()具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

1.【答案】C(P39)

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上

投资于债券的为债券基金。

2.【答案】A(P26)

第8页

【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，

对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

3.【答案】B(P28)

【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资

基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于

1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上

市交易的投资基金。

4.【答案】C(P39)

【解析】根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基

金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为

投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工

具的为货币市场基金。

5.【答案】C(P38)

【解析】根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型

基金等。

6.【答案】B(P41)

【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额

申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申

购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

7.【答案】B(P41)

【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金

(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

8.【答案】C(P43)

第9页

【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股

票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其

市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发

展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

9.【答案】D(P43)

【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股

票，是一种最基本的股票分析方法。

10.【答案】C(P46)

【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好

的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投

资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

基金从业资格考试：基金法律法规职业道德与业务规范单选题，每题

1分。

1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，

主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

2.基金管理人的最主要职责是()。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的清算

第10页

D.基金资产的投资运作

3.证券投资基金在()被称为“共同基金”。

A.美国

B.英国

C.香港

D.日本

4.集合理财的优点包括()。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

5.以下不属于证券投资基金特点的是()。

A.集合投资、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

6.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管

理人、基金托管人以与其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

第11页

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是()。

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产

的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

8.公司型基金以()的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

9.开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每年

B.每季度

C.每周

D.每日

10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。

I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定

第12页

Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通

Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金与流动性

资产

Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

基金法律法规自测题答案与解析

1.【答案】D(P7)

【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接

触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

2.【答案】D(P17)

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责

就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的

基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

3.【答案】A(P14)

【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金

在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位

信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计

划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

4.【答案】B(P15)

第13页

【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理

人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资

金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

5.【答案】C(P15)

【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组

合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。

(5)独立托管、保障安全。

6.【答案】A(P19)

【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备

案，对基金管理人、基金托管人以与其他从事基金活动的服务机构进行监

督管理，对违法违规行为进行查处。

7.【答案】D(P21)

【解析】D项是基金管理人最主要的职责。

8.【答案】A(P21)

【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金

与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金

则以美国的投资公司为代表。

9.【答案】D(P23)

【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组

合，每6个月公布变更的招募说明书。

10.【答案】B(P23)

最后，提醒大家，要劳逸结合，适当放松，同时要对自己有信心，考

试前注意身体，注意休息，苍天不负有心人，胜利终将属于你!如果觉得

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自己复习的内容还不够多，且没有把握，建议基金从业资格，对提高成

绩、顺利通过大有好处。还有其他疑问，欢迎帮你解答。

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