模考4法律法规答案

模考4法律法规答案

1［单选题］下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产合并运作

C.基金份额不可以在交易所上市交易

D.多种收益实现方式、投资策略丰富

参考答案：C

分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；A类、B类份额分级，资产合并运

作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略

丰富。

2［单选题］（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进

行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

参考答案：A

开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎

回的一种基金运作方式。

3［单选题］不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（

回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。

A.O.5%

B.O.75%

C.1%

D.I.5%

参考答案：D

不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述

赎回费全额计入基金财产。

4［单选题］XBRL是（）的英文首字母缩写。

A.可扩展商业报告语言

B.合格的机构投资者

C.上市开放式基金

D.交易型开放式指数基金

参考答案：A

XBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，

尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

5［单选题］基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D海年

参考答案：B

）的赎

）。

基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从

管理费中支付的客户维护费总额。

6［单选题］公司型基金以（

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

参考答案：A

证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券

投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

7［单选题］主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事

会提出合规建议和报告的是（

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

参考答案：A

合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和

董事会提出合规建议和报告。

8［单选题］（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司

运作的所有业务环节。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

参考答案：A

督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务

环节。

9［单选题］信息披露的原则主要体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

参考答案：A

信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循

真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循

规范性原则、易解性原则和易得性原则。

10［单选题］下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

参考答案：D

A、B、C三项都是基金管理人的职责。

）。

）的投资公司为代表。

11［单选题］基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.易得性原则

参考答案：D

）。

基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及

时性原则、公平性原则；在披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易得性原则、

易解性原则。

12［单选题］（）具有引导、规范、评价和教化的功能。

A.个人道德

B.直接道德

C.职业道德

D.对外道德

参考答案：C

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进

行业发展的作用。

13［单选题］可细分为短债基金、信用债基金的基金是（）o

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金

参考答案：A

标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型。

14［单选题］基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

参考答案：A

基金管理人内部控制的信息沟通这一要素，要求基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通,建立

清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得

知的信息。

15［单选题］（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立

的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

参考答案：D

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所

交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

16［单选题］基金管理人的合规文化一般要求（）。

）的重要性。

A.客观、准确、完整

B.认真、诚信、完整、规范

C.独立、准确、客观

D.规范、诚信、创新、和谐

参考答案：D

基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的

合规文化。

17［单选题］下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正

确的是（）。

A.价值型股票基金〉平衡型基金〉成长型股票基金

B.价值型股票基金〈平衡型基金〈成长型股票基金

C.平衡型基金〉成长型股票基金〉价值型股票基金

D.平衡型基金〈成长型股票基金〈价值型股票基金

参考答案：B

价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡

型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

18［单选题］（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基

金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

参考答案：A

基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以

及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

19［单选题］根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.法律形式

B.投资目标

C.运作方式

D.投资对象

参考答案：B

根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

20［单选题］（）是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

参考答案：C

金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

21［单选题］基金销售机构销售基金产品一般以（

B.网络

C.4PS

D.4C

）营销理论为指导。

参考答案：C

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

22［单选题］基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括(

A.内幕消息

B.举报违法行为

C.商业秘密

D.客户资料

参考答案：B

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料*三是内

幕信息。

23［单选题］中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起(

A.36

B.6

C.12

D.24

参考答案：B

中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则

进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

24［单选题］依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定(

A.上市规则

B.交易规则

C.会员管理规则

D.信息披露监管规则

参考答案：D

依据《证券法》的规定，证券交易所可以制定上市规则、交易规则、会员管理规则等。

25［单选题］适用于简易程序的产品不包括(

A.分级基金

B.混合基金

C.债券基金

D.货币基金

参考答案：A

适用于简易程序的产品包括股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、发起式基金、QDII基

金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。

26［单选题］基金招募说明书中最为重要的信息不包括(

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.业绩比较基准

D.基金费用计提标准

参考答案：D

基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等是招募说明

书中最为重要的信息，因为它们体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己

风险承受能力和收益预期相符合的产品。

27［单选题］基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，

当无法避免时，应当()。

)。

)。

)。

)个月内进行审查。

)。

A.确保投资者的利益优先

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.回避

参考答案：A

基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时,应

当确保投资者的利益优先。

28［单选题］下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（）o

A.有助于投资者做出正确的投资选择

B.使得基金业绩比较更公平合理

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

参考答案：C

科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于

投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中

进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对于管理

部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

29［单选题］封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

参考答案：B

封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理

基金份额的发售。

30［单选题］某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公

司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（

A.不正当竞争

B.内幕交易

C.误导市场

D.基于信息的操纵市场

参考答案：D

甲的行为属于基于信息的操纵市场。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市

场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。

31［单选题］下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（

A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施

B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立

C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》

D.基金业绩表现异常出，创历史新高

参考答案：C

A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。

32［单选题］下列属于成长型股票的是（）。

A.蓝筹股

B.周期型股票

）。

）。

C.低市盈率股票

D.防御型股票

参考答案：B

成长型股票可以被细分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

33［单选题］基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投

资者的（）o

A.投资规模

B.对投资资金流动性的要求

C.风险偏好

D.家庭情况

参考答案：D

在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需

求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

34［单选题］金融交易的组织方式不包括（）。

A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式

C.电信网络交易方式

D.在各金融机构柜台上的集中交易方式

参考答案：D

金融交易的组织方式包括：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构

柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式；电信网络交易方式。

35［单选题］保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（

）。

A.投资利润

B.最高利润

C.投资本金

D.补偿本金

参考答案：C

保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本

周期到期时，可以获得投资本金。

36［单选题］国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了

（）的形式。

A.分级基金

B.伞形基金

C.保本基金

D.基金中的基金

参考答案：B

系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在

向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。

37［单选题］（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

的行为。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.诋毁他人

参考答案：A

虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

38［单选题］资产管理具有（）特征。

A.使有限的资源得到有效的利用

B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

参考答案：B

B项属于资产管理的特点。

39［单选题］基金销售人员的禁止性规范不包括（

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

参考答案：D

基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其

他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现

金，不得以个人名义接受投资者的款项。

40［单选题］下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金管理制度

参考答案：D

基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

41［单选题］董事会履行的合规职责包括（）。

I、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

II、审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

III、决定公司合规管理部门的设置及其职能

IV、制定并执行风险为本的合规管理计划

A.I、II、III

、IILIV

C.I、II

D.1、II、IILIV

参考答案：A

董事会履行以下合规职责：（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行

年度评估。⑵审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。

（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。⑷决定公司合规管理部门的设

置及其职能。（5）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他

专业委员会沟通。（6）公司章程规定的其他合规责任。第V项属于合规管理部门的责任。

42［单选题］对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（

）。

A.监管谈话

）。

）。

B.出具警示函

C.记入人事档案

D.暂停履行职务

参考答案：C

对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈

话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措

施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

43［单选题］基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易

标准的，在该大额交易发生后（

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：B

基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第

十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后

5个工作日内，向中国反监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后

10个工作日内，向中国反监测分析中心报告。

44［单选题］注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（

I、基金合同草案

II、招募说明书草案

IIL律师事务所出具的律师意见书

IV、申请报告

A.I、II、III

、IILIV

C.I、IV

D.I、II、IU、IV

参考答案：D

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：⑴申请报告。（2）基金合

同草案。（3）基金托管协议草案。（4）招募说明书草案。（5）律师事务所出具的法律意见

书。（6）中国证监会规定提交的其他文件。

45（单选题］以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控

制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

参考答案：D

D项是基金管理人最主要的职责。

46［单选题］下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（九

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益相同

D.投资风险大小不同

）。

）文件。

）个工作日内，向中国反监测分析中心报告。

参考答案：C

证券投资基金与股票、债券的不同包括：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的不同。

（3）投资收益与风险大小不同。

47［单选题］合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告属于合规管理的（

A.独立性原则

B.公正性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

参考答案：B

合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风

险进行评估和报告。

48［单选题］货币市场工具的（九

A.流动性好、安全性高、收益率低

B.流动性好、风险较高、收益率低

C.流动性差、安全性低、收益率高

D.流动性差、风险较低、收益率高

参考答案：A

货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

49［单选题］下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互

联网络技术手段来完成交易的方式

参考答案：D

电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络

技术手段来完成交易的方式。

50［单选题］召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（

人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

参考答案：C

召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会召开时间、会议

形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

51［单选题］基金管理人的内部控制机制的层次包括（

I、公司管理层对人员和业务的监督控制

II、员工自律

IIL各部门主管（包括监察稽核）的检查监督

IV、董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

A.I、II、III

）。

）日公告基金份额持有

）。

）。

B.I、II、IH、IV

V

参考答案：B

基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽

核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门

委员会的检查、监督、控制和指导。

52［单选题］（）。基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2004年8月20日

B.2014年12月15日

C.2005年9月120

D.2014年8月20日

参考答案：B

2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》，引导全体从业人

员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与

者。

53［单选题］（）是我国资本市场反的主要金融机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中央银行

D.商业银行

参考答案：A

基金管理人是我国资本市场反的主要金融机构。

54［单选题］在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投

资者的真实需求，其中不包括投资者的（

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.投资资金的流动性和安全性

参考答案：A

在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需

求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等

55［单选题］下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（

A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率

C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

参考答案：B

A项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替

代组合证券中部分证券的一定数量的现金；C项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替

代、可以现金替代和必须现金替代；D项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循

公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。

56［单选题］设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（

I.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

）。

）。

）。

II.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资

产不低于1000万元人民币

III.取得基金从业资格的人员达到法定人数

IV.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

A.I、II、III

B.I、III、IV

、IILIV

D.I、II、IILIV

参考答案：B

第n项的正确描述应为：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或

者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股

东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

57［单选题］内部控制大纲应当明确的内容不包括（

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

参考答案：D

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和

总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

58［单选题］下列不属于基金经理任职条件的是（

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.取得基金从业资格

C.具有3年以上证券投资管理经历

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

参考答案：A

基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的

高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证

券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情

形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

59［单选题］基金管理人设监事会，监事会向（

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

参考答案：D

基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

60［单选题］基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，

应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当

登载当年上半年度的业绩

）负责。

）。

）。

参考答案：A

基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同

生效之日起计算的业绩。

61［单选题］基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金经理

参考答案：B

基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资

者所有，并依据各个投资者所持有的基金份额的比例在投资者之间进行分配。

62［单选题］截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（

募基金管理资格的证券公司（

A.96；46

B.96：50

C.96；7

D.96；1

参考答案：C

截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50

家，共有取得公募资金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。

63［单选题］基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（

售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

参考答案：B

基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确

双方的权利和义务。

64［单选题］（）年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为

透明准确的信息披露提供了保证。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

参考答案：B

2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露

提供了保证。

65［单选题］下列不属于分级基金份额认购的特点是（

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集仅限于证券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

参考答案：D

）。

）签订书面销

）家。

）家，其中共有取得公

）所有。

分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。

66［单选题］下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（）o

A.未知价交易原则

B.金额申购原则

C.份额赎回原则

D.确定价原则

参考答案：D

股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份额赎回原则。

67［单选题］基金信息披露的禁止行为包括（

I.对证券投资业绩进行预测

II.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

III.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

IV.违规承诺收益或者承担损失

A.I、II、III

、IILIV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

参考答案：D

基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业

绩进行预测。⑶违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金

销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）

中国证监会禁止的其他行为。

68［单选题］我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（

A."内置”模式

B,“外置”模式

C,“混合”模式

D.“单一”模式

参考答案：D

开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的''内置”模式；委托中国证

券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模

式。

69［单选题］基金托管人整改后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（）

日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：A

基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会等金融监管机构提交报告；经验收，符合

有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

70［单选题］储蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

）。

）。

D.高回报、低风险性

参考答案：A

储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本

金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

71［单选题］仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

参考答案：C

标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。

72［单选题］基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

参考答案：A

基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通

的重要性。

73［单选题］下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.道德的权利义务不对等

C.法律的调整范围比道德的范围广

D.法律的调整手段比道德少

参考答案：C

一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

74［单选题］基金管理人应当在基金份额发售的（

他有关文件。

A.3日

B.5II

C.10日

D.15日

参考答案：A

依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管理人应当在基金份

额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完

整。

75［单选题］基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得

少于（）o

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

参考答案：A

基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

）前公布招募说明书、基金合同及其

）。

）的重要性。

）。

76［单选题］甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管

理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利

益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做

法不符合（）o

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

参考答案：A

甲的做法不符合公平对待客户的要求，冈为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样

的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

77［单选题］（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

A.增长型

B.收入型

C.稳定型

D.平衡型

参考答案：D

根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求

资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为

基本目标的基金；平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

78［单选题］ETF联接基金的申购门槛为（）o

A.100份

B.1000份

C.10万份

D.30万份

参考答案：B

ETF联接基金的申购门槛为1000份，ETF的申购门槛至少为30万份、50万份、100万份等。

79［单选题］基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（

A.1

B.3

C.5

D.10

参考答案：C

根据基金经营机构客户信息保存期限的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5

年。

80［单选题］我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）o

A.基金业绩表现异常出，创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

参考答案：C

我国基金行业快速发展阶段的表现包括：⑴基金业绩表现异常出，创历史新高。（2）基金业

资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。（3）基金产品和业务创新继续发展。（4）基

金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。（5）强化基金监管，规范行业发展。

）年。

81［单选题］公开募集基金的基金合同的内容不包括（

A.募集基金的目的和基金名称

B.基金的运作方式

C.基金管理人、基金托管人的名称和住所

D.基金的内幕资料

参考答案：D

）□

公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金

托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放

式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、

基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规

则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款

项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理

费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方

式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到

法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方

式；当事人约定的其他事项。

82［单选题］我国的政府基金监管机构是（）o

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

参考答案：A

我国的政府基金监管机构是中国证监会；基金行业自律组织是基金业协会；证券市场的自律管

理者是证券交易所。

83［单选题］货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（

A.1

B.10

C.100

D.5

参考答案：A

货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金

那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益

率。

84［单选题］2013年，（）专门增设"基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和

规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

参考答案：B

2013年，《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性

质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了

基本的法律法规。

85［单选题］下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

）。

）元不变。

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

参考答案：A

相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。

86［单选题］长期以来，我国居民的主要理财方式是（

A.货币储蓄

B.投资

C.融资

D.借贷资金

）=

参考答案：A

长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。

87［单选题］在SEC注册的投资公司不包括（）o

A.共同基金

B.封闭式基金

C.上市开放式基金

D.单位投资信托

参考答案：C

多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包

括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。

88［单选题］下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（

A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势

B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金

C.不同行业在不同经济周期中的表现不同

D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低

参考答案：D

D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。

89［单选题］下列不属于价值型股票的是（）。

A.蓝筹股

B.同期型股票

C.收益型股票

D.逆势型股票

参考答案：B

价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票

等。

90［单选题］（）对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

参考答案：D

董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。

91［单选题］下列关于投资基金的说法中，错误的是（

A.对冲基金即“风险对冲过的基金”

）。

）。

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、

风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

参考答案：C

私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中附

带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金

是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。

92［单选题］保本基金起源于（）o

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.日本

参考答案：B

保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操

作。

93［单选题］下列属于企业风险管理基本框架内容的是（）o

I、外部环境

II、目标设定

III、事项识别

IV、风险评估

V、信息控制

A.I、II、IILV

、III、IV

、V

D.I、II、IILIV

参考答案：B

企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：（1）内部环境。（2）目标设定。⑶事项识别。

（4）风险评估。⑸风险应对。（6）控制活动。⑺信息与沟通。⑻行为监控。

94［单选题］合规独立性中，最重要的是（）o

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

参考答案：A

合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

95［单选题］下列选项中，不属于社会力量的是（

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金投资顾问机构

参考答案：D

所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通

公众等。D项，基金投资顾问机构属于基金市场主体。

）。

96［单选题］投资者进行ETF证券认购时需具有（）o

A.沪、深B股或H股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

参考答案：C

投资者对ETF份额进行场内现场认购时需具有沪、深证券账户；进行场外现金认购时需具有开

放式基金账户或者沪、深证券账户；进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

97［单选题］基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（

A.独立性

B.合法性

C.权威性

D.公开性

参考答案：C

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合

理的监管权限和职责。

98［单选题］货币市场基金的赎回资金一般（

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

参考答案：C

货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达

投资者资金账户。

99［单选题］下列描述中属于针对对冲基金的是（

承担高风险、追求高收益的投资模式

B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金

C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型

的新型企业

D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资

参考答案：A

对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的

杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

100［单选题］基金监管的基本原则有（）。

I、公开、公平、公正监管原则

II、高效监管原则

III、依法监管原则

IV、保障投资人的利益原则

A.I、II

、HRIV

D.I、II、in、iv

）。

）日即可从基金的银行存款账户划出。

）。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,

参考答案：D

基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。（2）适度监管原则。（3）高效监管

原则。

（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。