2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

1、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市

资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金

称之为()。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.创业基金

D.对冲基金

【答案】C

【解析】本题考查风险投资基金的定义。风险投资基金

(venturecapital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和

个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新

型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上

市资格，从而使资本增值。

2、[选择题]下列关于系列基金的说法错误的是()。

A.系列基金又称伞形基金

B.相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具

有强大的扩张功能

C.系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框

架得到东道国认可后，基金公司可以根据市场需求，以比单一基金更

高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产品的销售地

区

D.系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子

基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

【答案】C

【解析】选项C表现的是系列基金强大的扩张功能，而不是在简化

管理、降低成本上的优势。

3、[选择题]下列不属于基金对证券市场的作用的是()。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

【答案】D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的

深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合

理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金

的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结

构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公

司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，

是证券投资基金对金融结构和经济的作。

4、[选择题]特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()

将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

【答案】C

【解析】特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化

和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

5、[选择题]我国第一只开放式基金是()。

A.华安创新

B.南方稳健

C.华夏成长

D.兴业基金

【答案】A

【解析】2001年9月，我国第一只开放式基金一华安创新诞生。

6、[选择题]不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取

标准和计入基金财产的比例的基金是()。

A.社保基金

C.分级基金

【答案】A

【解析】对于交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)、

分级基金、指数基金、短期理财产品基金等股票基金、混合基金以及

其他类别基金，基金管理人可以参照上述标准在基金合同、招募说明

书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例。

7、[选择题]基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】B

【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自

律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人

员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、

监督、控制和指导。

8、[选择题]从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为

()。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】C

【解析】根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离

岸基金。

9、[选择题]关于开放式基金申购的说法错误的是()。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加

权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

【答案】D

【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请

即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

10、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。

答案区域

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实施

C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

D.公司规章制度的制定与实施

【答案】C

11、[选择题]寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资

期限，通常可以投资于风险较()的资产。

A.较长，低

B.较长，高

C.较短，高

D.较短，低

【答案】B

【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，

通常可以投资于风险较高的资产。

12、[单选题]督察长应当定期或者不定期向()报送工作报告，并在

董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运

作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

【答案】A

13、[选择题]下列关于开放式基金认购的说法，错误的是()。

A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基

金

B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

D.开放式基金采用份额认购的方式

【答案】D

【解析】开放式基金采用金额认购的方式。

14、[单选题]下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确

的是()。Ⅰ.基金管理业务实现电子化应设置保密系统和相应控制机制

Ⅱ.基金管理业务软件应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保

护、分权制约等功能Ⅲ.软件开发技术人员不得介入实际的业务操作Ⅳ.

用户使用的密码口令要定期更换并不得向他人透露

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

15、[选择题]基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金

信息不包括()。

A.预期投资收益

B.基金资产净值、资金份额净值

C.基金份额持有人大会决议

D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议

【答案】A

【解析】选项A内容属于明显的常识性错误。

16、[选择题]以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的

是()。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对

较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】B

【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高

收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性

也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和

风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资

于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收

益相对稳健的投资品种。

17、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是()。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】D

18、[选择题]基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内

编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

【答案】A

【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，

编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基

金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

19、[选择题]我国对公募基金实行()

A.注册制

B.审核制

C.核准制

D.批准制

【答案】A

【解析】我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开

募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

20、[选择题]某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市

开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1,5%，则该投资者的

净申购金额为()元。

A.98552,22

B.98522,17

C.96787,22

D.96119,22

【答案】B

【解析】净申购金额=100000/(1+1,5%)=98522,17(元)。

21、[选择题]关于私募基金，下列说法中正确的是()。

A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可

B.中国证监会对私募基金实行行政许可

C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案

D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进

行登记管理

【答案】D

22、[选择题]债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项

评级都属于高收益债券评级的是()。

A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+

C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2

【答案】A

23、以下关于封闭式基金和开放式基金区别的说法中正确的是()

A.封闭式基金和开放式基金期限不同

B.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按

市价买卖

D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

【答案】A

【解析】本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金和

开放式基金的区别表现在规模限制、存续期限、交易方式、交易价格、

信息披露和投资策略六个方面。封闭式基金和开放式基金份额限制不

同，B选项错误;投资者买卖开放式基金份额，只能通过场外申购赎回，

C选项错误;开放式基金的交易价格，主要受基金份额净值的影响，D

选项错误。

24、[选择题]在基金运作中起核心作用的是()。

A.基金管理人

B.基金销售人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】A

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、

基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金

管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

25、[选择题]()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】C

【解析】基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管

理

26、[选择题]我国基金信息披露的重大性标准是指()。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

【答案】B

【解析】考察对重大性标准的理解。

27、[选择题]下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业

类型分类的()

A.房地产基金

B.科技股基金

C.资源类股票型基金

D.成长型基金

【答案】D

【解析】本题考查行业型股票基金。成长型股票基金是按照股票性

质分类的。

28、[选择题]自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申

购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万

元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。

A.5;5

B.5;10

C.10;10

D.1;5

【答案】A

【解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金

额的下限：

29、[选择题]基金销售售前服务的主要内容不包括()。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

【答案】C

【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服

务:介绍证券市场基金知识、基金基础知识;普及基金相关法律知识;介

绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的待点;开展投

资者风险教育。

30、[选择题]以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确

的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】A

【解析】完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨

细地披露所有信息。

31、[选择题]基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

【答案】C

【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

32、[选择题]()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

A.专业审慎

B.客户至上

C.诚实守信

D.守法合规

【答案】B

【解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规

范。

33、[选择题]开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

【答案】D

【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，

每6个月公布变更的招募说明书。

34、[选择题]以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是()。

A.深刻领会基金职业道德规范

B.正确树立基金职业道德观念

C.参加本机构的业务培训

D.积极参加基金职业道德实践

【答案】C

【解析】基金职业道德修养的方法：[选择题]正确树立基金职业道

德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确

树立基金职业道德观念。[选择题]深刻领会基金职业道德规范基金职

业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。[选择题]积极参加基金

职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本

目的在于践行基金职业道德

35、[选择题]避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入

()。

A.基金的运作方式

B.保本策略

C.保本保障机制

D.资产配置方式

【答案】C

【解析】避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说

明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到

期时，可以获得投资本金的保证。

36、[选择题]下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的

是()。

A.检查可以分为日常检查和年度检查

B.检查可以分为实地检查和异地检查

C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式

D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合

规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查

【答案】B

【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非

现场检查。

37、[选择题]我国证券投资基金反映的是一种()关系。

A.信托

B.债权

C.股权

D.担保

【答案】A

【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购

买基金份额就成为基金的受益人。

38、[选择题]根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当

具备的基本条件不包括()。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有

关要求

【答案】C

【解析】考查基金销售机构资格条件的基本规定。

39、下列不是基金市场营销特征的有()。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

【答案】D

40、[选择题]关于β系数，以下表述错误的是()。

A.β系数是对放弃即期消费的补偿

B.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

C.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

D.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

【答案】B

41、[选择题]下列哪种不是监事会可以行使的权利?()

A.监督、检查公司的财务状况

B.监督公司董事执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程

的行为

C.总经理执行公司职务时是否存在损害公司利益的行为

D.修改公司章程

【答案】D

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监

督、检查公司的财务状况;②监督公司董事、总经理执行公司职务时是

否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行

为。

42、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()。

A.半年度报告的管理人无须披露内部监察报告

B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

D.半年度报告需要进行审计

【答案】D

【解析】本题考查基金管理人定期披露中的半年报。相较于年度报

告，半年报有自己的独特之处，其中ABC选项均为正确的表述。另外，

半年度报告不需要进行审计，D选项表述错误。

43、下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是()。Ⅰ.

基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户

维护费Ⅱ.未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费

率Ⅲ.客户维护费不得从基金管理费中列支Ⅳ.基金管理人与基金销售

机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分

成比例

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

44、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资者可以将其基金份额转换为另一基金管理人管理的另一基金

份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【答案】C

【解析】本题考察开放式基金的转换。开放式基金份额的转换是指

投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额

转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

45、[选择题]下列不属于基金客户服务特点的是()。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性

【答案】D

【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时

效性。

46、[选择题]关于基金投资者教育的意义，下列说的错误的是()。

A.有助于培育成熟的投资理念

B.有助于增强行业的市场化调节机制

C.有助于增强基金投资者的自我保护能力

D.有助于保障基金投资者的高收益回报

【答案】D

【解析】投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计

划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资

技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权

利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是

用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及

应对措施，有助于培育成熟的投资理念;有助于增强行业的市场化调节

机制;有助于增强基金投资者的自我保护能力。

47、[选择题]由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对

交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

【答案】A

【解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而

对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

48、[选择题]在市场竞争日趋激烈的情况下，()将会是各类基金

销售机构未来的发展重点。

A.自行开发建立电子商务平台

B.培养专门的销售人员

C.深度挖掘互联网销售的效能

D.提升服务的专业化和层次化

【答案】D

【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的

发展重点。

49、[选择题]关于全球投资业绩标准(GIPS)规定的基金投资业绩计

算方法，下列表述中正确的是()。

A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算

已扣除费用的收益时，XXXXX支

B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合

收益

C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率

D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均

【答案】B

50、[选择题]()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，

保护投资人的合法权益。

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

【答案】D

【解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，

保护投资人的合法权益。

51、[选择题]下列不属于基金职业道德教育的途径的是()。

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

【答案】B

【解析】基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职

业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界

持续监督。

52、[选择题]目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】C

【解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

53、[选择题]关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是()。

A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方

法

B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平

衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对

C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识

别事项可能带来的的风险与机会

D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

【答案】B

【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评

价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险

应对(风险是不可能完全消灭的)

54、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金成立以来有无亏损情况

【答案】D

55、[单选题]合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业

务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属

于合规管理的()。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】C

56、[选择题]基金上市交易公告书披露的事项不包括()。

A.募集情况与上市交易安排

B.基金托管人报告

C.基金合同摘要

D.基金持有人结构

【答案】B

【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基

金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有

人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合

报告、重大事件揭示等。

57、[选择题]〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个

细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、

购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

【答案】A

【解析】考查可测原则的定义。

58、[选择题]基金管理人合规管理的原则不包括()。

A.公正性

B.独立性

C.平衡性

D.专业性

【答案】C

【解析】合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公

正性原则、专业性原则、协调性原则。

59、[选择题]从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采

用的交易模式是()。

A.滥价交易B.竞价交易C.全价交易D.净价交易

【答案】D

60、[选择题]将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进

行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

【答案】A

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行

共同投资，表现出一种集合理财的特点。

61、基金财务会计报表不包括()。

A.利润表

B.现金流量表

C.资产负债表

D.净值变动表

【答案】B

【解析】本题考查基金会计核算的主要内容。基金财务会计报表包

括资产负债表、利润表、净值变动表。

62、[单选题]督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派

出机构报告的情况不包括()。

A.基金或公司发生信誉风险

B.基金及公司发生违法违规行为

C.基金及公司存在重大经营风险

D.基金及公司存在重大隐患

【答案】A

63、下列属于成长型股票的是()。

A.防御型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.周期型股票

【答案】D

【解析】成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型

股票、周期型股票等。

64、[选择题]以下投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

A.混合基金

B.债券基金

基金

D.股票型基金

【答案】D

【解析】本题考查股票型基金。股票型基金是应对通货膨胀最有效

的手段。

65、下列不属于基金与股票之间区别的选项为()。

A.投资主体不同

B.反映的经济关系不同

C.投资收益和风险大小不同

D.所筹集资金的投向不同

【答案】A

66、下列不是基金市场营销特征的有()。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

【答案】D

67、[选择题]基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循

基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】C

【解析】公司内部控制中独立性原则规定公司各机构、部门和岗位

职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作

应当分离。基金从业资格证真题

68、[选择题]基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的

披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】A

【解析】根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基

金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都

不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，

该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、

审议事项、议事程序和表决方式等事项。

69、[选择题]下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是()。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以

预测

C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的

信用风险

D.债券基金有一个确定的到期日

【答案】D

【解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组

具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

70、III.承兑市场IV.贴现市场

A.I、II

B.I、IV

、IV

、IV

【答案】A

【解析】本题考查证券市场的细分。证券市场又可以细分为一级市

场和二级市场。一级市场也叫发行市场、初级市场，二级市场又称为

流通市场、次级市场。

71、[选择题]LOF基金申请在交易所上市应具备()。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

【答案】A

【解析】LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募

集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民

币;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所规定的其他条件。

72、[选择题]唐某投资13万元认购某开放式基金。认购资金在募

集期间产生了40元的利息。这只开放式基金的认购费率是1,125%，基

金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为()份。

A.128685,77

B.128593,77

C.128596,77

D.128695,77

【答案】B

【解析】唐某的认购金额为130000元，认购费率为1,125%，因此

其净认购金额为：

73、[选择题]基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期

不得超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】B

【解析】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得

超过3个月。

74、[单选题]下列关于基金管理人进行合规培训的具体内容，说法

错误的是()。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.先进事迹激励教育

【答案】D

75、[选择题]基金管理人内部控制的原则不包括()。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.成本效应原则

D.健全性原则

【答案】B

76、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为()。

A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交

流和良好的互动

C.有效落实绩效考核机制

D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

【答案】C

77、[选择题]中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请

之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，

做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明

理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】B

【解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日

起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出

注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

78、[选择题]销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

【答案】B

【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、

⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

79、[选择题]以下关于股票基金说法错误的是()。

A.以投资市场为标准，可以将股票基金分为国内股票基金、国外股

票基金和国际股票基金

B.以股票规模为大小，可以分为大盘股股票基金、小盘股股票基金

和中盘股股票基金

C.依照股票性质可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

D.行业轮换型基金风险相对较高

【答案】C

【解析】本题考查股票基金的分类。依照股票性质，可以将股票基

金分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金。增长型

基金、收入型基金和平衡型基金是以投资目的对基金进行的分类。C选

项错误。除ABC提及的分类标准外，还可以依据投资风格和行业分类

对股票基金进行划分。

80、[选择题]下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人

员和其他从业人员禁止行为的是()

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为

【答案】D

【解析】选项D属于基金管理人的职责。

81、[选择题]()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】C

【解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

82、[选择题]某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的

父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向

公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的()方面的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.忠诚尽责

D.客户至上

【答案】A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其

他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向

基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理

乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法

合规职业道德规范要求。

83、[选择题]下列说法错误的是()。

A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工

商和税务等行政管理部门的行政处罚

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营

业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊

销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事

C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济

秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理

人员和其他从业人员

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董

事、监事、高级管理人员和其他从业人员

【答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业

因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、

监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊

销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、

高级管理人员和其他从业人员。

84、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指()。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制

措施的总称

【答案】A

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构

及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，

防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务

流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定

出系统的、制度保证的运行过程。

85、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金

成功后，基金注册登记人在()日为投资人办理登记权益手续，投资

人通常在()日后有权赎回该部分份额。

A.T+3;T+7

B.T+1;T+2

C.T+2;T+3

D.T;T+1

【答案】B

【解析】本题考查基金业务的流程。投资者申购基金成功后，注册

登记机构一般在T+1日为投资者办理登记增加权益手续，投资者在T+2

日后有权赎回该部分份额。

86、[选择题]关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法

错误的是()。

A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任

C.董事会确定公司风险管理总体目标

D.董事会批准公司基本风险管理制度

【答案】B

87、[选择题]在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超

额贡献不需要用到下面的哪项数据()。

A.实际组合中各类资产的收益率

B.实际组合中各类产权重分布

C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率

D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布

【答案】C

88、[选择题]投资者教育的内容不包括()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险判断教育

【答案】D

【解析】投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在

投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三

方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

89、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售

机构职责的规范主要包括以下几个方面，下列说法正确的是()。Ⅰ.未

经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售Ⅱ.基金销售

机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务Ⅲ.基金募集申请获得

中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不可以办理基金的销

售业务Ⅳ.基金销售机构应与其他基金销售机构在销售协议中明确投资

人身份资料的提供内容及客户风险等级划分职责

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

90、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时

告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改

措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】A

【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知

公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整

改措施的制定和落实。

91、[选择题]关于基金管理人的职责，以下说法正确的是()。

A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构

B.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担

C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权

D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构

【答案】D

92、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为()。Ⅰ.在

签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为

目的，压低基金的收费水平Ⅲ.通过先收后返、财务处理等方式变相降

低收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销

售基金

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

93、[选择题]某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司

发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，

以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的()。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.守法合规

D.诚实守信

【答案】B

【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与

投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和

基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有处于客

观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户

至上的基金职业道德。

94、[选择题]()指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投

资组合由其他基金组成。

A.保本基金

B.伞形基金

C.基金中基金

【答案】C

【解析】基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资

对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

95、债券型基金中收取认购费的认购费率一般不超过()。

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

【答案】D

【解析】本题考查基金的交易费率。债券型基金中收取认购费的认

购费率一般不超过1%。

96、[选择题]政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会

力量监督具有的特征不包括下列中的()。

A.监管对象具有广泛性

B.监管活动具有自觉性

C.监管主体及其权限具有法定性

D.监管时间具有连续性

【答案】B

【解析】政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量

监督具有以下特征：①监管内容具有全面性;②监管对象具有广泛

性;③监管时间具有连续性;④监管主体及其权限具有法定性;⑤监管活

动具有强制性。

97、[选择题]证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点

是()。

A.降低投资风险

B.利益共享风险共担

C.独立托管保障安全

D.降低投资成本

【答案】D

【解析】集合投资的优点是降低投资成本。

98、[选择题]基金监管活动的要素主要包括()。I.基金监管目标II.

基金监管体制Ⅲ.基金监管内容IV.基金监管方式

【答案】C

【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

99、[选择题]根据基金的运作方式不同，可以将基金分为()。

A.公司型基金和契约性基金

B.离岸基金和在岸基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.债券型基金和股票型基金

【答案】C

【解析】根据基金的运作方式不同，可以将基金分为开放式基金和

封闭式基金。

100、[选择题]LOF份额的认购需要在()登记或注册系统进行登记。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国保监会

【答案】A

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认

购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基

金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有

限责任公司的证券登记结算系统。