法律合规培训心得体会

法律合规培训心得体会

法律合规培训心得体会1合规经营是银行稳健运行

的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障

我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学

习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员

工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己

的体会：

一、对合规经营的认识理解

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经

营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全

面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，

而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖

以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益

的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展

一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经

营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务

的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经

营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有

时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业

务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是

凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教

训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才有

保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让

每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良

好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法

律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观

念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平

等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有

责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是

一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一

笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，

让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时

提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务

警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规

经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流

程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更

能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面

业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激

发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大

职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发

地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并

做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做

遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的

既定目标贡献力量。

法律合规培训心得体会2《从我做起合规操作》一

书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建

立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能

力，创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农

总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九

月份，在全行范围内开展”从我做起，合规操作”专题教育

学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就

是要帮助员工树立正确的价值观，准工作立足

点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质

和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能

力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发

生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益

的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段

进行。自学阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织

员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、

规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为

主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至

少撰写1篇以”从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案

件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查

合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行

防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，

进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括:一是组织集

中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员

和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合

规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农

行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推

进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提

供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和

实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以”客户为中

心”的理念贯穿于我们工作的始终。”基础牢固，稳如泰山；

基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的

因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是

我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业

务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工

都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，

业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

法律合规培训心得体会3古人云：无规矩不成方圆。

规矩是人类生存与活动的前提与基础，人们总是要在规与矩

所成形的范围内活动。世间万事万物都有规矩，小到日常生

活，大到国家大事。家有家规，行有行规，国有国法。不论

做什么事情都有它应有的规则、规定，人们都要应该按照规

定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案

件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时

也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规，有以下两点

认识：

一是提高认识，保持头脑清醒。在严控案件风险的

高压态势下，我们必须清楚的认识到，风险防控能力的提高

是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其

纳入日常管理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻

保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行

业，必须把风险防范放在第一位，要充分认识到社会的复杂

性和银行经营风险的普遍性，认识到遵纪守法、合规操作的

重要性，认识到合规风险管理是每一名员工的职责，深刻理

解风险防范是银行发展永恒的主题。了解和掌握合规知识，

提高对合规风险管理重要性的认识和理解，确保合规风险管

理切实有效。

二是加强学习、提升合规意识。身为网点一线员工，

切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜

台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人

员，我深知临柜工作的重要性，在临柜工作中，我始终坚持

要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心

办理业务，热心对待客户。同时了解各项规章制度

和业务流程，逐步提高了我们的法律意识和合规操

作意识，牢记“十严禁”，不折不扣地把好各项基本制度落

实到每一个环节，做到令行禁止，遵章守纪，合规操作，做

到防范案件风险与发展业务同等重要，既要重视业务发展也

要加强风险防范，作为一名普遍员工，我应该在日常工作中

将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，

踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意

识来培养，最终养成良好的工作习惯。

法律合规培训心得体会4合规经营是银行稳健运行

的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工

必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

通过开展“内控与合规建设年”活动，作为一名信合普通信

贷员的我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各

条线、各部门，覆盖信合业务的每一个环节，我们必须将合

规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧

迫性。通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，

对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一

层的认识。现就此学习活动的心得体会做如下几点总结：

一是：要做好政治思想和职业道德教育，树立正确

的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严于守纪，

做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位、

重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制。

二是：提高自身业务素质，加强风险防范意识。合

规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一

个项目，我们都可以从金融业务知识中到答案，应该说加

强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。所以

要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行信贷

业务的职责。

三是：加强各项贷款规章制度及信贷手续的落实。

加强“三查”制度的落实，贷前调查，结合本社的具体情况，

合理信贷结构，优化信贷产业，以促进信贷行为的规范化及

制度化；严格货款审查环节、对不符合规定的一律给予退回，

保证在贷时审查环节不存在隐患和出现漏洞；货后检查重点

放在单户担保合理较多的货款户和贷款额较大的用户，关注

其生产经营状况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化

解风险。

总之，通过这次合规教育活动，使我到了自我正

确的价值取向与是非标准，准了工作立足点，增强了合规

办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提

高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增

强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了

操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强

了维护农信利益的责任心和使命感。

法律合规培训心得体会5健全的合规风险管理机

制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基

础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠

定了基础。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规

文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为

政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能

力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操

作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习

活动的心得总结几点体会。

一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬

业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟

大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个

人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农

行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保

障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞

争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一

位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的

前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德

对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职

业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方

向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，

也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失

去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是

我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直

从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的

兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬

业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心

耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，

履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深

地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就

是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求

自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没

有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质

和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临

柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工

作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾

客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要

做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办

理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，

我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服

务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们

每天面对形形不同层次的客户和形形事物，更加要

求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在

制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制

度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多

实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办

事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是

一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少

了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护

和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，

规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相

互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银

行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了

银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制

度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识

与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车

行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从

内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每

张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统

安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监

督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度

而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制

度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，

如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，

金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，

而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头

上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几

年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了

思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干

部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工

作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例

警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸

手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的众基

础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规

章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认

真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，

组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制

度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要

环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采

取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及

时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有

效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，到了自我正确的价值取

向与是非标准，准了工作立足点，增强了合规办理和合规

经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务

素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业

务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐

患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和

使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

法律合规培训心得体会6初始合规，让我认识到行

业还可以如此规范。通过合规，我对公司有了大致的了解。

学习合规，让我感受到了P2P行业阿诺多姿的前景。

常言道”无规不成方圆”，而对一家负责任的企业

而言，更应该有自己的规矩----为员工标明前进的方向，为

员工的未来规划出一片蔚蓝的天空。我很庆幸进入了一家愿

意为员工未来负责的企业，更幸运的是我能代表泉州分中心

亲身参加此次有关合规的活动。

当我第一次参加合规培训的时候，懵懵懂懂的了解

到，我所从事的这家公司行业性质，虽然我对企业的性质分

类不是很清楚，但培训课程中的合规手册明确说明，我们不

是集团公司也不是上市公司，更不是金融公司。随后培训老

师详细的一一介绍了每种企业的性质及相应需要具备的资

质，很遗憾的是当我随着培训老师的描述去展望，了解到上

述企业性质的社会诱惑力，而现在我们恒昌却显得那般”一

贫如洗”。

但当我随着合规的持续学习，突然明白虽然我们现

在没有特别耀眼的光环，但我们却显得如此诚恳，也显示出

恒昌不会为一时的光彩，故意来掩饰自身现在的不足之处。

试想一家公司可以在新人培训阶段直接了当的.，如此坦

诚”贬低”自己的身份，可见对员工，对客户是怎样的负责

任态度。或许我们恒昌没有用委婉、优美的词藻来修饰自己

现阶段的权威性，但通过铁一样的合规，为客户、为员工架

起了一座通往正确的道路，彰显出恒昌人立足P2P行业的无

声宣誓。正如我逐渐了解的恒昌人那样，简单、明了、热情、

实干，也正验证了我们的宣言”恒以致远，昌盛中华”。

理想与现实总有出人意料的差距，或者这句用在我

的第一次实践上在恰当不过。当我第一次参与展业时，面对

路人屡屡投来的异样眼神，我曾动摇过自己当初的选择。但

在团队长和其他的同事鼓励下，我选择了留守坚持。直到我

完成第一次签约时，我才理解到恒昌合规方方面面规定的真

谛，即是”为真正需要服务的客户，提供及时优质的援助”。

回忆起当第一次签约完成时，送客户走向电梯，客

户回头说了”谢谢”。此刻客户的眼神是如此般的放松，相

对比来之前的焦急此刻仿佛完全换一个似得。突然明白我的

工作或许不单单是为了薪水，更大的成就感是帮助了那些急

需帮助，却又几乎无门的同胞们。我们虽不是无私地帮助那

些一时经济困难的同胞们，但我们却运用我们恒昌细微的社

会基础完成了某些十字会都无法完成的社会责任。我们恒昌

没有起死回生之术，却拉住了那些因一时困难，游走在悬崖

边缘上的人们。而完成签约后客户的眼神，让我感到再艰难

的付出都是值得的。

而在80后90后逐渐支撑我们这个社会主体的情况

下，伴随着的是信息化的全面普及。而信息化普及的一个显

著特点，就是行业之间及跨行业之间可以直接”面对面”的

对比。面对如此简单又无比复杂的社会环境，唯有更加合规，

我们才能赢得更多客户的芳心，唯有更加专业我们才能以优

雅的身段站在信息化的前列。

合规不单单是一份躺在纸面上的规范，更是一份需

要印在我们每一位恒昌人内心的章程，因为它不仅是我们从

业者的保障，更是恒昌客户的信赖之源。

法律合规培训心得体会7通过几天的合规文化的培

训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性。

我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为

队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过

简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道

在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，

但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了。记

得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认

识的领导和同事，。我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在

那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机

会。

再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和

工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等

等……在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过

军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们

的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，

但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和

岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白

自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理

好。

作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策

者不能优柔寡断，很多事情要自己下决断不染要乱套了，

我们在前面一直都保持第一，在最后一项中培训师加大了分

数之间的距离，胜败就这一回了，在这一回我怕失误都没有

给他们直接来一个指令，结果当家的多了都不晓得听谁的

了，最后我们犯规次数多，遗憾的没有拿到第一。虽然有点

点遗憾，但是我们的过程是快乐的

法律合规培训心得体会8鸡蛋在外力的作用下，很

快就会被击碎，而如果是内力破壳而出时，却是一个新的的

生命。我们就如同鸡蛋，如果把内控合规看成是外力的话，

那我们办理工作时，只能是畏手畏脚，最后的结局也只能是

失败。可是如果我们从内心真心接受各项规章制度，将其熟

练地运用在工作中，那我们将会成长为一名优秀的员工。今

年是我行的内控强化年，作为一名刚进我行的新员工，起初

很不适应工作环境，觉得规矩太多，精神压力太大。特别是

刚上岗的几天，总是担心会不会不合规，会不会扣分，办业

务时思想总是无法集中。单位的其他同事看出了我的忧虑，

下班后带我一起学习我行的合规制度，通过这段时间的学习

和总结，在内控强化年里提出自己的几点心得体会：

一：端正心态

现实中很多人没有真心的接受合规规定，认为我们

的规章制度严格，检查力度大，多，从心里就排斥它。

其实，我们应该换个角度思考一下，身为一名银行的工作人

员，面临着很多的风险与诱惑，因为违规违法办事而锒铛入

狱的案例比比皆是。安乐自在的环境容易使人思想放松，易

做错事情。内控合规就像一把保护伞，帮我们抵挡风吹日晒。

所以我们应当端正自身的心态，合规制度不是对我们的束

缚，而是帮助我们少犯错，不犯错的良师益友。

二：加强学习

要问我内控知多少？不知，不知。

我们常常将内控制度挂在嘴边，可是内控制度到底

是怎么样的，有什么规定，相信很多人都不能自信满满的回

答出来。每月的定期学习不是听“佛经”，既然参加了，就

要利用好学习机会，将学习的内容牢记与心。发布的新规章

制度，不是“一目十行”，而是要做到“过目不忘”。活到

学到老。我们应在不断地学习中使自己的到“升级”。

三:时间是检验真理的唯一标准

纸上谈兵的典故我们小学就懂得，但为什么有很多

人知道合规制度却依旧犯错误？在不断学习制度时，我们还

要在实际工作中运用他们，这样才能达到最终的目的。打游

戏升级时为了更高更强的武器装备，我们学习合规制度也是

一样——为的是武装自己，保护我们的权益，可是如果我们

得到了却不用他们，这岂不是浪费了自己的努力学习。

总之，通过内控强化年的学习，使我到了正确的

工作方向，增强了合规办事的意识。希望我们在总行的领导

下，用心学习，合规办事，相伴成长。

法律合规培训心得体会9*****日我行下发了关于

开展“克服习惯做法，养成合规操作”的活动，通过活动我

们对风险操作有了一定的认识。近几年来，金融系统发生的

多起案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害

了银行的社会信誉。

如何让合规变成我们的一种习惯，我认为需做好以

下几方面的培养：

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。在工

作中始终坚持要做一个合格的银行的员工，耐心办理业务，

热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很

清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争

取更多的客户，赢得更好的社会形象。每天面对不同层次的

客户和事物，更要求我们有高度的思想觉悟。

二、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们的工

作中。风险的防范与控制，是人的因素起着重要作用，客户

创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们

的衣食父母，有了客户我们的业务才有发展，员工的价值才

能够体现。如果每个员工都能严格要求、严格规范、严格标

准、严格执行规章制度，风险就会得到的遏制。让合规的观

念和意识渗透到全行员工的心中，渗透到每个岗位，促使所

有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，

努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有

责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导

诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文

化。

三、准自己的不足。对于从事银行一线工作的我

们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己

的言行举止，以防控风险。每天在开始工作之前，都要把

看到的、记得的合规守则先在心里默一遍，在工作中，做每

一件事之前，都先在心理提醒一下自己做这件事之前必须先

做什么才可以。例如，营业中途，需要离开自己的座位，这

之前，必须先将公章、私章、现金及盖有公章的凭证入箱上

锁，将自己所用的屏幕退至临时退出界面后，方可离开座位。

以前有些同志在办理业务时，很多时候因为在合规意识不强

的时候养成的习惯，会在空白凭证上预先加盖公章，后来知

道这种做法不合规后，每次在办业务之前都特别注意了一

下，有哪些业务是自己会经常先加盖公章的，在下次办这种

业务的时候就会更加仔细，提醒自己要合规，时间久了也就

改了过来，等等。

新的业务在不断的增加，新的员工在不断加入，学

习新业务，是提高业务技能和完善制度合规的必要保证。同

时，每个人必须时时、事事做好防范意识，保护自己，观察

身边的同志的思想变化，共同做好内外防范工作，整体提升

经营管理水平。