金融行业法律法规课程大纲

《金融行业法律法规课程大纲》

课程大纲：

一、互联网金融的定义和主要模式

1、互联网金融的定义和特征

2、互联网金融的主要模式。根据金融业务类型和参与主体的不同，

我国互联网金融模式主要有以下四种：互联网信贷模式互联网理财

模式第三方支付模式创意众筹模式

二、对传统金融行业的影响

1、开辟了网络金融新渠道

2、提高了金融产业信息化水平，成为现行金融体系的有益补充

3、推动金融行业创新和改革

三、互联网金融当前存在的主要问题

1、互联网金融发展缺乏外部监管，相关的制度安排和法律法规亟

需完善

2、互联网金融系统性风险更高，融资模式不规范，征信体系不完备，

存在风险

3、互联网金融产品存在过度宣传和美化问题，风险披露相对不足

四、互联网金融行业经营中的法律风险及其防范

1、刑法——了解利用互联网进行非法活动的，可能涉及的犯罪

2、第三方支付法规：《非金融机构支付服务管理办法》（〔2010〕第2

号）

3、P2P网络小额信贷法规：《关于人人贷有关风险提示的通知》银监

办发[2011]254号

4、众筹融资法规

5、虚拟货币法规

6、互联网银行法规

7、互联网保险法规

五、互联网金融监管的趋势

1、尽快制定互联网金融法律，为互联网金融市场治理提供法律依

据

2、推行互联网金融企业牌照及资质认定，建立分层监管机制

3、加强互联网金融行业自律，规范互联网金融业务模式

4、完善互联网金融配套征信系统建设，加强公众互联网金融风险

教育

课程目标:

1、全面看待在依法治国环境下的依法治企趋势

2、了解互联网金融行业可能存在的法律风险

3、培养预测、分析日常法律风险的思维，宏观把握全局

4、企业都按现代企业制度的要求进行了体制、机制的改革。指引企

业在形势下把依法治企的理念贯彻落实到位。