简述司法查询、冻结、扣罚的注意事项-

简述司法查询、冻结、扣罚的注意事

项?

一、基本规定。1.有权查询、冻结、扣划客户存款的执法机关予以区

分，明确其权利范围，在制度规定下进行配合。2.办理查询、冻结、

扣划业务应在存款人开户的营业分支机构具体办理。3.金融机构经办

人在办理查询、冻结、扣划业务时应审核执法人员工作证件、县团级

以上（含）机构签发的协助查询通知书、协助冻结存款通知书、协助

扣划存款通知书、法院出具的裁定书、判决书等法律文书。4.在接到

冻结、扣划通知书后，不得再扣划应当执行的款项用于收贷收息，不

得向被查询、冻结、扣划单位通风报信帮助隐匿或转移存款。5.金融

机构在办理完查询、冻结、扣划手续后，有权机关要求保密的金融机

构应当保密，此外可以根据业务需要通知存款单位和个人。6.根据民

事诉讼法最新司法解释，冻结存款期限最长为1年、查扣动产期限最

长为2年、查冻不动产和其他财产期限最长为3年，且到期后可按照

原来的期限续期。7.在冻结期内，只有在原作出冻结决定的有权机关

作出解冻通知的，金融机构才能对已被冻结的存款予以解冻。8.金融

机构协助扣划时，应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，其

要求提现的，不予办理。9.两个以上有权机关对同一单位的同一存款

冻结、扣划时，金融机构应当协助最先送达通知书的有权机关办理手

续。

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二、办理要求及注意事项。1.受理时先要审核查询、冻结、扣划通知

书上被查询、冻结、扣划单位或个人的账号、户名、开户银行名称是

否正确。2.对于只提供单位户名而未提供账号的查询业务，支行有义

务向有权机关提供在本行开立账户的详细情况，若有权机关要求查询

在银行开户情况，经办行仅可将被查单位其他账户的开户行告知，让

其到开户行实地进行查询，不得随意提供在其他开户行的账户金额。

3.对于个人账户不能提供账号只提供户名进行查询的，必须要求有权

机关提供存款人合法身份证号码，并与系统信息核对一致。4.保证金

账户由于保证在先，根据相关法律条款，只能办理查询、冻结，不能

办理扣划。5.金融机构在办理查询、冻结、扣划手续时，应登记下列

情况：有权机关名称、执法人员姓名、证件号码、被查询、冻结、扣

划单位或个人名称账号、金额及账户信息、相关法律文书名称及结果。

必要时可留下执法人员手机号备查。6.查询要在登记簿上登记详细查

询结果，提供的资料；冻结要登记冻结金额（应冻金额与实际冻结金

额）；扣划要登记扣划时间和金额。7．要求执法人员在查询、冻结、

扣划登记簿上双人签字并留下相关工作证的复印件。

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