P2P法律服务方案

P2P网贷法律服务方案

作者：北京市百瑞（济南）律师事务所曹健律师

一、公司日常运营法律服务

1、协助开展网贷公司的筹备、日常运营，对公司治理

结构，股东会、董事会、监事会的设置、职权分配以及公司

章程、制度的具体制定提供法律意见。

2、对公司P2P网贷具体业务运作模式的设计、风险管

控方案以及资金托管、外部担保等运营方式进行法律审查和

法律意见支持。

3、立足P2P网贷行业发展，定期对行业情报进行收集

整理，出具风险防范指导意见，对公司业务的发展、调整及

时提出意见、建议，增强风险应对能力。

4、对公司日常业务文本进行合规性审查和修订，防范

电子合同的合规性风险，针对个案单独拟定具体业务协议和

反担保、共同还款方案设计。

5、参与重大项目的策划、运作、进行相关调查，出具

法律风险分析报告，拟订项目执行方案和共同还款、抵押担

保设计方案。

6、协助公司处置工伤、劳动争议案件，代为参加劳动

仲裁和诉讼。

二、融资项目法律服务

1、根据公司需求，对融资人、共同还款人、担保人开

展尽职调查，评估贷款风险，确定项目可行性。协助调查融

资人、共同还款人、担保人主体资格的合法性、财产可执行

情况，如经营资质、涉诉情况，资产登记、抵押、查封情况，

审核抵押物的流通性、合法性、有权性，协助办理有关抵押

手续；

2、根据公司需求，对融资人的项目开发情况，项目审

批情况、产业政策符合性、市场前景预期提供参考意见。

3、根据公司需求，对数额较大的贷款项目，列席审贷

会，就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。

4、根据公司需求，对贷款业务提供律师见证，或委托

公证处出具有强制执行效力的公证文书。

三、贷后管理和不良资产清收法律服务

1、利用我所的司法资源，代理或者协助公司处理案件，

包括但不限于：资产打包转让、财产保全、诉讼仲裁、破产

清算、公证执行、强制执行等具体处置方式，确保公司合法

权益得到有效保障。

2、对逾期案件进行案情分析和研究，对债务人及担保

人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，

提出法律意见。

3、协助公司以律师函的形式对借款人进行债务催收，

降低债权诉讼时效风险，确保案件追诉的合法性和时效性。

4、对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件，积

极采取补救、排除措施，为实现债权创造条件。

四、法务培训

根据公司需求，立足于公司业务特点有针对性得对P2P

网贷公司高级管理人员、一线员工开展《合同法》、《物权法》、

《担保法》、《公司法》、《刑法》等法律法规专项培训，增强

员工法律意识，提高风险防范能力。

五、刑事风险防范

因P2P网贷目前尚缺乏监管政策，近年来因民间借贷引

发的刑事案件日益增多，主要以非法吸收公众存

款、集资罪、非法拘禁罪、、虚假广告侵权等罪名

或侵权行为为主，北京市百瑞（济南）律师事务所在法律服

务过程中将特别针对对刑事法律风险进行关注和防范。

六、合作方式：

1、根据实际情况通过电话、邮箱、传真、QQ或上门服

务等方式提供具体法律服务。

2、法律顾问的工作时间具有不确定性，根据公司需要

具体确定，原则上应当提前进行通知。